Update: ABN AMRO en ING Groep compenseren alle mkb-klanten met derivaten

5 juli 2016 - ABN AMRO en ING Groep volgen het advies van de derivatencommissie en gaan alle mkb-klanten met derivaten compenseren. Dit maakten de twee banken dinsdag voorbeurs bekend.De banken nemen extra voorzieningen van respectievelijk 360 miljoen en 150 miljoen euro.Op advies van de commissie, die werd ingesteld op verzoek van minister van Financiën Jeroen Dijsselbloem, zullen banken een coulancevergoeding betalen aan mkb-klanten omdat de bank hen een complex rentederivaat verkocht, zonder dat zij de werking en risico's goed konden beoordelen.Voor klanten die schade hebben geleden, wordt de voorziening bij ABN AMRO verhoogd van 121 miljoen euro tot 301 miljoen euro. Daarnaast creëerde de bank een coulancevergoeding voor alle klanten met een rentederivaat tussen 2011 en 2014. De klanten hoeven daarbij niet meer aan te tonen dat ze onvoldoende zijn voorgelicht over het product.Ook SNS Bank en het kleinere Van Lanschot stemden in met het uniforme herstelkader voor klanten met rentederivaten. Van Lanschot neemt daarvoor een extra voorziening van 7 miljoen tot 9 miljoen euro. SNS Bank liet weten dat het bedrag voor de voorziening de kapitaalpositie niet wezenlijk beïnvloedt en kondigde aan om bij de halfjaarresultaten medio augustus meer informatie te verstrekken.

Rabobank en Deutsche Bank weigeren regeling
Van de zes banken die rentederivaten aan mkb-bedrijven verkochten, weigerden alleen Rabobank en Deutsche Bank vooralsnog de regeling te onderschrijven, stelde de Stichting Renteswapschadeclaim in een reactie. Volgens de claimorganisatie zullen de banken "miljarden" aan schadevergoeding betalen aan gedupeerde ondernemers met een renteswap.De beslissing van ING en ABN AMRO om het advies te volgen, zal de kwestie van MKB-rentederivaten in Nederland volgens analist Marcell Houben van NIBC Markets grotendeels oplossen. De totale kosten komen voor ABN AMRO volgens Houben uit op 480 miljoen euro, waardoor de kernkapitaalratio met 30 basispunten daalt ten opzichte van de huidige 15,8 procent.Voor ING Groep wees de analist op een niet-substantiële daling van de kernkapitaalratio met 5 basispunten ten opzichte van de huidige 13,2 procent. NIBC hanteert een Kopen advies voor ING Groep en een Neutraal advies voor ABN AMRO.

Inhoud regeling compensatie
Volgens de Stichting Renteswapschadeclaim betalen de banken de renteopslagen terug en 20 procent van de betaalde rente bij swaps tot 2,5 miljoen euro met een maximum van 100.000 euro. Over het meerdere voor swaps tot 10 miljoen euro krijgen klanten 10 procent van de betaalde rente terug, eveneens tot maximaal 100.000 euro.Als klanten de negatieve waarde van de swap hebben afgekocht, dan mag dat niet meer kosten dan de boeterente bij een vaste lening met dezelfde looptijd. Deelnemers van de stichting Renteswapschadeclaim krijgen bovendien een vergoeding van 3.000 euro van de banken als bijdrage in de juridische kosten.Voorzitter Pieter Lijesen van de stichting stelde veel informatie, rekenmethoden en adviezen te hebben verstrekt aan de Derivatencommissie, wat resulteerde in een "zeer ruime" compensatie voor tenminste 90 procent van de gedupeerden die zich bij de stichting hadden aangesloten.Rabobank, dat besloot om vooralsnog niet mee te doen aan de regeling, weigert volgens Lijesen mee te werken omdat de bank veel meer renteswaps hebben verkocht dan eerder gemeld en de regeling daarom niet kan betalen.

Bron: ABM Financial News